מה זה ייעוץ השקעות ולמה זה כדאי?
מה אתה אומר על המניה של nvidia?
מה יעשה הדולר?
לפני ששואלים את השאלות האלה ויותר חשוב לפני שעונים אליהם עצרו רגע וחשבו. מי מוסמך לתת תשובות?
ובכן התשובה פשוטה , רק יועצי השקעות ומשווקי השקעות המחזיקים ברישיון ייעוץ או רישיון שיווק (בהתאמה) שניתן על ידי הרשות לניירות ערך, אנחנו במרכז לניהול פרישה מאמינים במקצועיות כערך עליון.
לכן חברנו לאחד ממשווקי ההשקעות הוותיקים והמוערכים בשוק ההון הישראלי, ברק הורביץ , שמגיע עם 25 שנות ניסון ביעוץ שיווק וניהול השקעות ועשה את כל מגוון התפקידים בשוק ההון הישראלי, מיועץ השקעות בבנק ועד בעלים של בית השקעות.
ברק מייעץ למאות לקוחותיו ומכוון אותם בבחירת ההשקעות בצורה הטובה ביותר.
היום גם אתם יכולים ליהנות משירות זה באמצעות שיתוך פעולה ייחודי של המרכז לניהול הפרישה ביחד עם ברק הורביץ תוכלו לקבל מענה לכלל הכספים וההשקעות בבעלותכם ולתכנן ולהתכונן לעתיד טוב יותר.
הזמינו שיחת ייעוץ
תהליך תכנון פרישה הלכה למעשה
סוף סוף הגעתם לגיל הפרישה, ואחרי עשורים של עבודה קשה, עולם הפנסיה נפתח בפניכם. כדי לשמור על איכות חיים טובה לכם ולילדכם, חשוב לבצע תכנון פרישה. תהליך זה מיועד לאנשים הזכאים לפרישה - גברים בני 67 ומעלה ונשים בנות 62 ומעלה. אנו ב"מרכז לניהול פרישה" נייעץ לכם בפריסת כספים נכונה, כך שתוכלו להשאיר אצלכם כמה שיותר הון מזומן ולצמצם את חבות המס הנדרשת על כספי הפנסיה. אנו נפעל על מנת שתקבלו את מלוא הזכויות המגיעות לכם, נסייע לכם בניהול הכספים והנכסים הפיננסיים לאחר הפרישה, ונלווה אתכם עד לקבלת הכספים להם אתם זכאים.
תהליך תכנון פרישה מקדים
לאורך השנים חסכתם את מיטב כספכם בפוליסות חיסכון ארוך טווח, ואתם עומדים לפני פרישה מאותן פוליסות. כדי שתוכלו ליהנות מרווחה כלכלית, חשוב לבנות אסטרטגיית פרישה נכונה. אנו ב"מרכז לניהול פרישה" מציעים תהליך תכנון פרישה מקדים. תהליך זה מיועד לאנשים בגילאי 50 עד 60, לקראת פרישתם מפוליסת חיסכון ארוך טווח, כגון: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל או קרן השתלמות. במסגרת תהליך תכנון פרישה מקדים, אנו נבחן את הכספים שנצברו בקופות ובפוליסות, נבדוק מהו היקף הכספים שניתן למשוך כמזומן וכמה עתיד להיכנס כקצבה, נברר מה צפויה להיות חבות המס בגין משיכת הכספים, וכן נעביר את הפוליסות לקופות המותאמות לגיל השלישי לצמצום הסיכונים. אנו נסייע לכם לתכנן היטב מבעוד מועד את מסלול הפרישה המתאים והמשתלם ביותר עבורכם.
ביטוח
השותפים המייסדים של "המרכז לניהול פרישה" הינם בעלי ניסיון של עשרות שנים בתחום הביטוח. אנו מסייעים ללקוחותינו בהגשת תביעות מול חברות הביטוח בשעת צרה כמו במקרים של מחלה או תאונה. חברות הביטוח לרוב אינן ששות לשלם למבוטחים את מלוא הפיצויים ועלולות אף לדחות את תביעתכם על הסף. לכן, חשוב מאוד להיעזר בשירות המקצועי שלנו, לא לוותר ולא להתפשר על הזכויות שלכם. המחלקה המשפטית שלנו מטפלת בתביעות מורכבות, ואנו מומחים בניהול משא ומתן מול חברות הביטוח כדי להבטיח שתקבלו את מלוא הפיצויים המגיעים לכם. אנו אמינים, מנוסים ובלתי תלויים בחברות הביטוח, כך שאנו פועלים אך ורק למען האינטרס של לקוחותינו.
מיסוי פנסיוני
לאחר ששילמתם במשך שנים מס על השכר שהרווחנו במקום העבודה או על ההכנסות שלכם כעצמאיים, אתם נדרשים לשלם מס גם על כספי קצבת הפרישה ועל כספי פוליסות החיסכון. אנחנו נסייע לכם לצמצם ככל שניתן את חבות המס על הכספים האלו, ונחסוך עבורכם עשרות ואף מאות אלפי שקלים. אנו נבחן את סוגיות המיסוי, ונבצע שלל פעולות להפחתת שיעור המס או קבלת פטור מלא על קצבה, כמו היוון (משיכת הכספים באופן חד פעמי), ושינוי צבע הכסף (הפיכת כספי הקצבה לכסף מזומן הפטור ממס). הצוות המקצועי והמיומן שלנו יתנהל מול רשויות המס, יטפל בכל הבירוקרטיה הנדרשת ויאפשר לכם ליהנות מכמה שיותר רווחים.
צוות "המרכז לניהול פרישה"
רועי גולן
מייסד המרכז לניהול פרישה
וותק של מעל 10 שנות ניסיון בביטוח.
בעל ידע נרחב בתחום הפיננסי.
עבודה בתפקידים ניהוליים בחברות הביטוח בישראל.
מומחה בשיתופי פעולה מקצועיים.
ניר פוזיילוב
מייסד המרכז לניהול פרישה
בעל ניסיון של 10 שנים בחברות הביטוח המובילות בישראל.
חבר בלשכת סוכני הביטוח, ובעל ידע נרחב בתחום הפנסיוני והפיננסי.
מומחה בניהול משא ומתן מול חברות הביטוח, בהגשת תביעות ומימוש זכויות מבוטחים מול חברות הביטוח.
דורי רז
מומחה למיסוי פנסיוני
ידע וניסיון מקצועי
• בעל 25 שנות ניסיון בתחום הביטוח הפנסיוני, מהווה מוקד ידע מרכזי בענף.
• בעל הכרות מעמיקה עם שוק ההון, ניירות ערך ונציבות מס הכנסה
• בעל ניסיון רב בניהול פרויקטים מורכבים, בייעוץ הפנסיוני כך שיתאים לרגולציה,
• בעל ידע רב בדיני עבודה ומיסוי ובמיוחד בהקשר לתחום הפנסיוני. כולל הופעות בבית
משפט ובתי דין לעבודה, בכלל זה לווי צמוד של תיקים משפטיים
• בעל ניסיון רב בסיומי העסקה, תכנון פרישה, וליווי והכוונה מול נציבות המס
ברק הורביץ
שיווק השקעות ע"פ חוק הסדרות הייעוץ
שותף מנהל בבית ההשקעות להבה, מנהל השקעות בכיר ופעיל בשוק ההון מעל 25 שנה.
עוסק בניהול תיקי לקוחות בהיקף של מאות מיליוני שקלים ומתמחה בשוק ההון הישראלי והאמריקאי.
בעל רישיון מנהל תיקים (מותלה) ורישיון שיווק השקעות פעיל מטעם רשות ני"ע .
בין לקוחותינו
מדוע לבחור בנו?
-
אנו בעלי ניסיון וידע נרחב בתהליכי תכנון פרישה וזהו תחום ההתמחות העיקרי שלנו.
-
אנו מציעים מגוון שירותים תחת קורת גג אחת.
-
אנו עוזרים ללקוחות לחסוך זמן וכסף.
-
אנו מתמחים באנשי צווארון לבן כגון רופאים, עורכי דין ושאר בעלי מקצועות חופשיים.
-
תמצאו אצלנו מחלקה משפטית מובילה המנוסה בטיפול בתביעות מורכבות נגד חברות הביטוח.
-
אנו מעניקים שירות אדיב, יחס אישי ומפעילים מוקד לטיפול בתביעות הזמין 24 שעות ביממה.
